Et pourquoi ils font ce phishing?RaoulPiconBière a écrit : Le formulaire CE ? C'est simplement du pur phishing. Hammeçonnage pour gogo. Faut juste informer les gens.
Fliqués par la caisse d'épargne
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Invité
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
Dernière modification par Invité le 17 mai 2010, modifié 19 fois.
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Invité
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
J'aimerais revenir au topic si vous le permettez:
-Illégalité reste à vérifier, car sur les trois points demandé, il y en a déjà un légal semble t il: la carte d'identité photocopiée.
-Effectuant cette démarche à distance, les banques peuvent demander des justificatifs supplementaires à la carte d'identité pour confirmer les informations, les mentions à relever étant les nom, prénoms, date et lieu de naissance de la personne, peux ton considérer que la demande d'adresse soit un document supplémentaire justifiant de la bonne identité du nom et du prénom du client?
-Et il reste la partie justification des activités economiques et ma question etait est ce qu'il y a une loi qui permet à une banque d'imposer une demande de justificatif d'activité economique à un particulier, car si j'ai compris ce qui est ecrit elle peut le demander à une personne morale uniquement.
(http://www.legifrance.gouv.fr/affichTex ... =rechTexte
http://www.legifrance.gouv.fr/affichCod ... e=20100205 )
-Illégalité reste à vérifier, car sur les trois points demandé, il y en a déjà un légal semble t il: la carte d'identité photocopiée.
-Effectuant cette démarche à distance, les banques peuvent demander des justificatifs supplementaires à la carte d'identité pour confirmer les informations, les mentions à relever étant les nom, prénoms, date et lieu de naissance de la personne, peux ton considérer que la demande d'adresse soit un document supplémentaire justifiant de la bonne identité du nom et du prénom du client?
-Et il reste la partie justification des activités economiques et ma question etait est ce qu'il y a une loi qui permet à une banque d'imposer une demande de justificatif d'activité economique à un particulier, car si j'ai compris ce qui est ecrit elle peut le demander à une personne morale uniquement.
(http://www.legifrance.gouv.fr/affichTex ... =rechTexte
http://www.legifrance.gouv.fr/affichCod ... e=20100205 )
Dernière modification par Invité le 17 mai 2010, modifié 1 fois.
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conundrum
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
Des banques trop curieuses ?
http://www.cnil.fr/nc/la-cnil/actu-cnil ... curieuses/La CNIL a reçu une quarantaine de plaintes d'usagers de banques. Clients de leur banque depuis plusieurs années, il leur est pourtant demandé la copie d'une pièce d'identité et / ou de leur envoyer un questionnaire détaillé sur leur situation familiale ou financière. Un texte récent, relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme impose, en effet, aux établissements financiers de recueillir des informations auprès de leurs clients. Pour autant, tout n'est pas permis et certaines questions sont disproportionnées.
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maguy
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
Je les ai envoyés... paître avec ce courrier
"Madame, Monsieur,
Avec mon relevé annuel de compte, j’ai reçu ce « questionnaire » à vous retourner.
Je vous le retourne donc SANS le remplir.
Je vous rappelle que pour toute ouverture de compte, une pièce d’identité est demandée. A vous de noter les renseignements. Ce n’est pas à moi de supporter les frais de photocopie.
Je refuse de remplir les autres questions qui s’apparentent plutôt à une démarche inquisitrice. Où je travaille, ce que je gagne, le nombre d’enfants à charge ne regardent que le fisc et la sécurité sociale, certainement pas une banque qui n’est qu’un prestataire de services.
Comme il ne s’agit pas d’un compte « épargne populaire », je vous dénie le droit d’avoir accès à mon avis d’imposition.
De quel droit osez-vous me demander toutes mes coordonnées personnelles ? Si j’ai le téléphone, je suis aussi sur liste rouge. J’en ai plutôt assez de vos télévendeurs qui me dérangent.
Pensez-vous à me donner les salaires pratiqués dans votre banque ? D’envoyer un rapport d’activités ?
Vous devriez peut-être un peu mieux fliquer vos traders et autres boursicoteurs. La moindre des décences serait de faire profil bas.
J’avoue être plutôt en colère.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées."
A peine rentrée j'avais un coup de fil : ils étaient prêts à faire les photocopies à leurs frais, tu parles je ne veux pas les donner. La CAF, elle a le droit d'avoir accès à nos avis d'imposition, qu'ils se débrouillent, s'ils en ont réellement le droit.
Plus de son ni d'image depuis fin janvier.
Curieusement ma bnp qui détient mon compte courant n'a rien demandé. D'ailleurs, je vais leur faire un e-mail demandant des explications sur l'augmentation de ma CB qui a augmenté de 6,98% cette année Non seulement ils n'ont pas respecté la loi Chatel sur le délai concernant les contrats à reconduction tacite, mais pour les emm... au lieu de renvoyer les TIP à lecture optique je les obligerai à traiter des chèques. Je sais qu'ils n'aiment 
Comme j'ai RV ce matin chez le prestataire, je risque d'être en forme
Faut pas m'emm.. non plus !
"Madame, Monsieur,
Avec mon relevé annuel de compte, j’ai reçu ce « questionnaire » à vous retourner.
Je vous le retourne donc SANS le remplir.
Je vous rappelle que pour toute ouverture de compte, une pièce d’identité est demandée. A vous de noter les renseignements. Ce n’est pas à moi de supporter les frais de photocopie.
Je refuse de remplir les autres questions qui s’apparentent plutôt à une démarche inquisitrice. Où je travaille, ce que je gagne, le nombre d’enfants à charge ne regardent que le fisc et la sécurité sociale, certainement pas une banque qui n’est qu’un prestataire de services.
Comme il ne s’agit pas d’un compte « épargne populaire », je vous dénie le droit d’avoir accès à mon avis d’imposition.
De quel droit osez-vous me demander toutes mes coordonnées personnelles ? Si j’ai le téléphone, je suis aussi sur liste rouge. J’en ai plutôt assez de vos télévendeurs qui me dérangent.
Pensez-vous à me donner les salaires pratiqués dans votre banque ? D’envoyer un rapport d’activités ?
Vous devriez peut-être un peu mieux fliquer vos traders et autres boursicoteurs. La moindre des décences serait de faire profil bas.
J’avoue être plutôt en colère.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées."
A peine rentrée j'avais un coup de fil : ils étaient prêts à faire les photocopies à leurs frais, tu parles je ne veux pas les donner. La CAF, elle a le droit d'avoir accès à nos avis d'imposition, qu'ils se débrouillent, s'ils en ont réellement le droit.
Plus de son ni d'image depuis fin janvier.Curieusement ma bnp qui détient mon compte courant n'a rien demandé. D'ailleurs, je vais leur faire un e-mail demandant des explications sur l'augmentation de ma CB qui a augmenté de 6,98% cette année
Non seulement ils n'ont pas respecté la loi Chatel sur le délai concernant les contrats à reconduction tacite, mais pour les emm... au lieu de renvoyer les TIP à lecture optique je les obligerai à traiter des chèques. Je sais qu'ils n'aiment Comme j'ai RV ce matin chez le prestataire, je risque d'être en forme
Faut pas m'emm.. non plus !-
tux12
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
Bonjour,
Je me suis fait griller par conundrum pour l'info sur la CNIL.
Perso j'ai ouvert un compte courant dernièrement; devant mon refus de donner des infos sur mes entrées/sorties d'argent (ils peuvent le savoir, pas besoin de moi), mon vis à vis à cru bon de m'expliquer qu'avec zéro euros dans la case (de l'écran qu'il remplissait), ma demande ne pourrait pas être prise en compte. Je lui ai donc proposé d'inscrire un euro dans chacun des champs requis (revenus, loyer...), et... ma demande à été honorée.
Si ça peut servir à d'autres...
@+
Je me suis fait griller par conundrum pour l'info sur la CNIL.
Perso j'ai ouvert un compte courant dernièrement; devant mon refus de donner des infos sur mes entrées/sorties d'argent (ils peuvent le savoir, pas besoin de moi), mon vis à vis à cru bon de m'expliquer qu'avec zéro euros dans la case (de l'écran qu'il remplissait), ma demande ne pourrait pas être prise en compte. Je lui ai donc proposé d'inscrire un euro dans chacun des champs requis (revenus, loyer...), et... ma demande à été honorée.
Si ça peut servir à d'autres...
@+
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Invité
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
Il en faut si peu pour faire plaisir à votre banquier. Ce serait cruel de le lui refuser.Je lui ai donc proposé d'inscrire un euro dans chacun des champs requis (revenus, loyer...), et... ma demande à été honorée.
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diety
Fliqué par la Barclays
Dans le Canard de ce mercredi
Dominique, qui habite Saint-Maur-des-Fossés, dans le Vas-de-Marne, est une salariée ordinaire. Elle n'a pas de compte planqué dans un paradis fiscal et a cru à une plaisanterie, en recevant cette lettre de la Barclays, sa banque: c'était le 1er avril.
Mais non: les plus sérieusement du monde, sous prétexte de lutter contre le blanchiment, on lui demandait de remplir un questionnaire aussi indiscret que surréaliste : avez-vous visité, pour des raisons professionnelles, la Corée du Nord, Cuba, l'Iran, la Syrie ou le Soudan ? Nom et adresse de l'employeur ? Revenus annuel du travail ? Revenus fonciers ? Revenus financiers ? Et Pascal Roché, président de Barclays France, de préciser à sa cliente, ébahie: "Labsence de ces informations peut entraîner des difficultés dans la gestion de votre compte."
Il sait au moins, que policier et banquier sont deux métiers différents ?
Jean-Yves Viollier
Dominique, qui habite Saint-Maur-des-Fossés, dans le Vas-de-Marne, est une salariée ordinaire. Elle n'a pas de compte planqué dans un paradis fiscal et a cru à une plaisanterie, en recevant cette lettre de la Barclays, sa banque: c'était le 1er avril.
Mais non: les plus sérieusement du monde, sous prétexte de lutter contre le blanchiment, on lui demandait de remplir un questionnaire aussi indiscret que surréaliste : avez-vous visité, pour des raisons professionnelles, la Corée du Nord, Cuba, l'Iran, la Syrie ou le Soudan ? Nom et adresse de l'employeur ? Revenus annuel du travail ? Revenus fonciers ? Revenus financiers ? Et Pascal Roché, président de Barclays France, de préciser à sa cliente, ébahie: "Labsence de ces informations peut entraîner des difficultés dans la gestion de votre compte."
Il sait au moins, que policier et banquier sont deux métiers différents ?
Jean-Yves Viollier
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maguy
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
C'est quoi des difficultés ? Des erreurs, comme s'ils n'en commettaient pas à la pelle avec leur "tout informatisé". Avec une gestion très pointue, on ne devrait leur laisser que de quoi se payer des mouchoirs pour pleurer...Labsence de ces informations peut entraîner des difficultés dans la gestion de votre compte.
J'appelle cela des menaces.
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nympheas
documents administratifs exigés par la CE
J'ai pu lire les différents messages à ce sujet ... depuis avril 2010 , date à laquelle mon conjoint et moi-même avons reçu une demande de justificatifs administratifs de la CE Lorraine : carte d'identité , justificatif de domiciliation , activité économique ...
Nous n'avons pas répondu à leur courrier .
Ce jour , mon conjoint ( je vais sans doute en recevoir un aussi ) reçoit un pli CE , avec 2 pages photocopiées de travers ( pas d'entête de son agence , tampon sur l'enveloppe du centre administratif + destinataire au stylo , courrier non nominatif alors qu'en général nom , adresse sont au moins stipulés sur le courrier ... lettre clôturée par un " le directeur d'agence" sans nom ni signature ) qui sont , vu le contenu , une injonction à obtempérer ( bref , à produire les documents exigés ) sinon : menace de fermeture de son compte-courant .
On argue le blanchiment d'argent , le terrorisme ...
Primo , avec un salaire d'employé associatif , vivre correctement n'est pas simple , et j'aimerai que la CE m'explique en quoi nous sommes suspects , vu les sommes "exorbitantes" qui transitent ...
Secondo , la carte d'identité a été exigée lors de l'ouverture de nos comptes il y a une vingtaine d'année ( déjà à l'époque ) et mon conjoint la fournit régulièrement au guichetier lorsqu'il fait un virement sur mon compte ... le justificatif de domiciliation itou il y a 2,5 ans lors de notre déménagement ... quant au justificatif d'activité économique : son salaire est viré mensuellement ( donc facile d'avoir un certain nombre de renseignements ! ) .
Au 1er janvier , la CE nous promet monts et merveilles si les documents ne leurs sont pas parvenus ...
En a-t-elle le droit vu que carte d'identité et preuve de domiciliation ont déjà été fournies au moins 1 fois . ???
Le site de l'UFC que choisir est assez prolixe sur le sujet et la réponse à donner à cette banque ... mais que risque-t-on réellement ?
( je préfère prévenir que guérir ... mais quitte à (re)fournir un minimum de documents , ce sera dans une autre banque ! et de préférence avant de nous couper le compte , s'ils en ont réellement le droit ... vu que rien ne justifie une quelconque suspicion de blanchiment d'argent ou de terrorisme ... )
Merci d'éclairer ma lanterne ...
Nous n'avons pas répondu à leur courrier .
Ce jour , mon conjoint ( je vais sans doute en recevoir un aussi ) reçoit un pli CE , avec 2 pages photocopiées de travers ( pas d'entête de son agence , tampon sur l'enveloppe du centre administratif + destinataire au stylo , courrier non nominatif alors qu'en général nom , adresse sont au moins stipulés sur le courrier ... lettre clôturée par un " le directeur d'agence" sans nom ni signature ) qui sont , vu le contenu , une injonction à obtempérer ( bref , à produire les documents exigés ) sinon : menace de fermeture de son compte-courant .
On argue le blanchiment d'argent , le terrorisme ...
Primo , avec un salaire d'employé associatif , vivre correctement n'est pas simple , et j'aimerai que la CE m'explique en quoi nous sommes suspects , vu les sommes "exorbitantes" qui transitent ...
Secondo , la carte d'identité a été exigée lors de l'ouverture de nos comptes il y a une vingtaine d'année ( déjà à l'époque ) et mon conjoint la fournit régulièrement au guichetier lorsqu'il fait un virement sur mon compte ... le justificatif de domiciliation itou il y a 2,5 ans lors de notre déménagement ... quant au justificatif d'activité économique : son salaire est viré mensuellement ( donc facile d'avoir un certain nombre de renseignements ! ) .
Au 1er janvier , la CE nous promet monts et merveilles si les documents ne leurs sont pas parvenus ...
En a-t-elle le droit vu que carte d'identité et preuve de domiciliation ont déjà été fournies au moins 1 fois . ???
Le site de l'UFC que choisir est assez prolixe sur le sujet et la réponse à donner à cette banque ... mais que risque-t-on réellement ?
( je préfère prévenir que guérir ... mais quitte à (re)fournir un minimum de documents , ce sera dans une autre banque ! et de préférence avant de nous couper le compte , s'ils en ont réellement le droit ... vu que rien ne justifie une quelconque suspicion de blanchiment d'argent ou de terrorisme ... )
Merci d'éclairer ma lanterne ...
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maguy
Re: documents administratifs exigés par la CE
Bonsoir,
J'avais eu la même demande à laquelle j'avais répondu ici
Je précise que je n'avais qu'un livret A. Ma banque qui a mon compte courant n'a pas osé la même démarche. Ne vous laissez pas faire !
Sur le formulaire (pas photocopié, en couleur et tout) ils demandaient aussi le nombre d'enfants, le montant du loyer, les prêts en cours, TOUT
J'avais eu la même demande à laquelle j'avais répondu ici
Je précise que je n'avais qu'un livret A. Ma banque qui a mon compte courant n'a pas osé la même démarche. Ne vous laissez pas faire !
Sur le formulaire (pas photocopié, en couleur et tout) ils demandaient aussi le nombre d'enfants, le montant du loyer, les prêts en cours, TOUT
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Invité
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
J'ai reçu un questionnaire de ma banque, dans lequel sont déjà consignés mon nom et mon adresse. Puis des questions non renseignées, sur mon activité et mes revenus.
En bas on me demande de renvoyer ce questionnaire et on m'indique que, à défaut, la banque considèrera que les données sont à jour.
En effet mon nom et mon adresse sont justes.
Ma profession : ça ne les regarde pas;
Mes revenus, très simple : ils n'ont qu'à regarder d'où viennent les virements.
Donc je ne renvoie rien, c'est tout.
D'ailleurs le courrier se réfère à un article de loi qui concerne les relations d'affaires avec sa banque. Je ne fais pas d'affaires avec ma banque.
Plus exactement la banque fait des affaires avec nos sous, mais ce n'est pas réciproque
.
En bas on me demande de renvoyer ce questionnaire et on m'indique que, à défaut, la banque considèrera que les données sont à jour.
En effet mon nom et mon adresse sont justes.
Ma profession : ça ne les regarde pas;
Mes revenus, très simple : ils n'ont qu'à regarder d'où viennent les virements.
Donc je ne renvoie rien, c'est tout.
D'ailleurs le courrier se réfère à un article de loi qui concerne les relations d'affaires avec sa banque. Je ne fais pas d'affaires avec ma banque.
Plus exactement la banque fait des affaires avec nos sous, mais ce n'est pas réciproque
.-
maguy
J'me marre
Que veulent-ils savoir : combien tu paies de loyer, combien tu gagnes, mais ils le savent, s'ils savent lire bien sûr...
Je me ferais un plaisir de souligner pour l'adresse : OK, pour l'identité : depuis le temps, tu n'as changé ni de nom, ni de date de naissance, ni de lieu de naissance, ni de sexe
De la CE j'avais déjà répondu (voir plus haut). Pour les emm... je ne leur ai laissé que 8 euros, histoire qu'ils soient obligés de m'envoyer un relevé et des frais de gestion. J'attends avec impatience un tel questionnaire de la BNP où j'ai mon compte courant
La carte d'identité, ils l'ont déjà,on ne peut ouvrir un compte qu'en la montrant. Le justificatif de domicile ne les regarde pas. A partir du moment où nous recevons les relevés de compte et autres courriers, l'adresse est valable, nous sommes assez grands pour faire notre changement d'adresse au cas où.une photocopie de ma pièce d'identité, un justificatif de domicile
Que veulent-ils savoir : combien tu paies de loyer, combien tu gagnes, mais ils le savent, s'ils savent lire bien sûr...
Je me ferais un plaisir de souligner pour l'adresse : OK, pour l'identité : depuis le temps, tu n'as changé ni de nom, ni de date de naissance, ni de lieu de naissance, ni de sexe
De la CE j'avais déjà répondu (voir plus haut). Pour les emm... je ne leur ai laissé que 8 euros, histoire qu'ils soient obligés de m'envoyer un relevé et des frais de gestion. J'attends avec impatience un tel questionnaire de la BNP où j'ai mon compte courant
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Invité
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
extrait de http://vosdroits.service-public.fr/F1036.xhtml
Mais vous pouvez amener vos voisins et amis pour témoigner de votre identité, ça pourrait créer un bazar assez jouissif...
J'ai comme l'impression que la banque n'a pas le droit de vérifier votre identité ??Contrôle d'identité
Principe
Le contrôle d'identité peut être fait par un policier, un gendarme et, dans certains cas, un douanier.
...La carte d'identité n'est pas un document obligatoire, l'identité peut être justifiée par tout autre moyen :
- passeport ou permis de conduire,
- livret de famille, livret militaire, extrait d'acte de naissance avec filiation complète, carte d'électeur ou de sécurité sociale..,
- appel à témoignage.
Mais vous pouvez amener vos voisins et amis pour témoigner de votre identité, ça pourrait créer un bazar assez jouissif...
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maguy
Re: Fliqués par la caisse d'épargne
D'un autre côté, si je dois faire un retrait ou une opération au guichet ou enlever un chéquier, je préfère qu'on me demande ma carte d'identité...
Un livret de famille ? Mais il n'y a pas de photo que je sache Enfin, j'en sais rien, je n'en ai jamais eu.
Un livret de famille ? Mais il n'y a pas de photo que je sache
Enfin, j'en sais rien, je n'en ai jamais eu.